Доступ до рахунків і мільйони готівкою: в Одесі викрили привласнення коштів клієнтів

В Одесі викрили схему розкрадання коштів державного банку, до якої, за даними слідства, причетна співробітниця Ощадбанку. Використовуючи службовий доступ до рахунків клієнтів з окупованих територій, вона разом зі спільниками незаконно виводила гроші та переводила їх на підконтрольні рахунки.

Про це повідомив Центр публічних розслідувань з посиланням на ухвалу Київського районного суду Одеси.

Досудове розслідування встановило, що група осіб організувала схему привласнення коштів державного банку, використовуючи службове становище та доступ до внутрішніх інформаційних систем. Йдеться про співробітників АТ "Ощадбанк", які мали доступ до електронних баз даних, автоматизованих систем та інформації про клієнтів.

Ключову роль у схемі, за даними слідства, відігравала головний економіст сектору роздрібного бізнесу філії "Одеське обласне управління". У період з серпня 2023 року по жовтень 2024 року вона, використовуючи службовий доступ, здійснювала несанкціоновані операції з інформацією про рахунки клієнтів, зареєстрованих на тимчасово окупованих територіях, зокрема в Донецькій та Луганській областях.

Читати далі: "Мертві душі" на залізниці: в Одесі викрили схему на пів мільйона

Слідчі встановили, що посадовиця незаконно обробляла дані про клієнтів, їхні банківські картки та системи інтернет-банкінгу. Отриману інформацію вона передавала третім особам, які надалі використовували ці дані для переказу коштів на інші рахунки та розрахунків у торгових мережах від імені реальних власників рахунків.

Фактично гроші клієнтів, які перебували на окупованих територіях і не могли контролювати свої рахунки, виводилися та привласнювалися. Частина коштів перераховувалася на рахунки самої підозрюваної та пов’язаних із нею осіб.

Окремо задокументовано випадки, коли кошти з рахунків клієнтів переводилися безпосередньо на рахунок фігурантки, а також знімалися нею готівкою в банкоматах. При цьому вона попередньо переглядала інформацію про ці рахунки у банківських системах.

У межах розслідування правоохоронці провели обшук у квартирі, де проживала підозрювана. Під час слідчих дій вилучили мобільний телефон iPhone 11 із сім-картою, а також значні суми готівки: 58 тисяч доларів США у металевій коробці та понад 17 тисяч доларів і 15 євро в конвертах.

Читати далі: В Одесі викрили схему втечі за кордон через бронювання у комунальному підприємстві

Сторона захисту намагалася пояснити походження частини коштів, однак не всі доводи були підтверджені документально. Зокрема, твердження про належність частини грошей родичам підозрюваної не знайшли підтвердження.

Слідчий суддя, проаналізувавши матеріали справи, дійшов висновку про необхідність накладення арешту на частину вилучених коштів через відсутність доказів їх законного походження. Водночас 58 тисяч доларів, вилучених окремо, суд визнав такими, що належать іншим особам і мають підтверджене походження, тому в цій частині в арешті відмовив.